Plan de trading: plantilla y ejemplo con reglas que puedes comprobar operación a operación

Casi todo el mundo tiene un plan de trading en la cabeza, y casi nadie lo cumple. El problema no suele ser la fuerza de voluntad, sino que el plan está escrito como una lista de buenas intenciones. Aquí tienes una plantilla de plan de trading y un ejemplo completo en el que cada regla se puede comprobar después, operación a operación.

La idea es sencilla: si al final del día no puedes responder «¿la cumplí?» con un sí, un no o un número, no es una regla.

Por qué la mayoría de planes de trading no se cumplen

Un plan que dice «ser disciplinado» o «no operar con emociones» no se puede cumplir ni incumplir: nadie sabrá nunca si lo seguiste. Compara estas intenciones con reglas que sí se pueden comprobar:

La columna de la derecha tiene números y condiciones. Al cerrar la semana puedes contar cuántas veces cumpliste cada regla, y eso es lo que convierte un plan en algo que se puede mejorar (cómo convertir ese recuento en una métrica, en disciplina en el trading: cómo medirla).

La parte de riesgo es la que más detalle necesita. La SEC, el regulador de los mercados de EE. UU., advierte de que los day traders suelen sufrir pérdidas importantes en sus primeros meses y de que muchos nunca llegan a ser rentables (SEC (se abre en una pestaña nueva)). Un plan no convierte un sistema perdedor en ganador, pero sí limita lo que te puede costar una mala semana mientras averiguas si el tuyo funciona.

La prueba del auditor: cómo saber si una regla es comprobable

Imagina que alguien revisa tu diario y el historial de tu bróker sin hablar contigo. Una regla es comprobable si esa persona puede decir si la cumpliste. Hazte tres preguntas:

1. ¿Se responde con sí, no o un número? «Como máximo 3 operaciones» sí; «operar poco», no.
2. ¿Queda registrado en algún sitio? En el diario, en el bróker o en tu nota del día. Si no deja rastro, no se puede revisar.
3. ¿Sabes qué haces si no se cumple? «Si el volumen relativo es menor de 1,5, no entro» es una regla; «prefiero volumen alto», una preferencia.

Por eso la plantilla tiene una columna «Cómo lo compruebo»: si no sabes qué poner en ella, la regla todavía no está lista.

Plantilla de plan de trading: las siete partes

• Mercado: qué operas y qué no (activos, precio, volumen y eventos que evitas; tienes ideas en cuándo no operar).
• Horario: cuándo abres operaciones y cuándo preparas la sesión (con el horario de la bolsa americana en tu hora local y una rutina premarket).
• Riesgo: pérdida máxima diaria, riesgo por operación, número de operaciones y qué haces si la cuenta cae.
• Setups: solo los de tu playbook, cada uno con su checklist.
• Ejecución: dónde va el stop, cuándo se mueve (y cuándo no: por qué mueves el stop loss) y cómo sales.
• Parada: qué te saca del mercado ese día, pase lo que pase.
• Revisión: cuándo registras, cuándo revisas y cómo cambias el plan.

Las reglas de parada son las que más cuesta cumplir, porque se aplican justo cuando peor estás; en cómo dejar de sobreoperar tienes cinco reglas pensadas para esos momentos.

Plan de trading de ejemplo: acciones de EE. UU. con 25.000 $

Este es el plan completo de la plantilla, para alguien que opera acciones de EE. UU. por la mañana, con una cuenta de 25.000 $ y una pérdida máxima diaria del 1 % (250 $). Los números son un ejemplo: cámbialos por los tuyos.

La regla 2.1 deja fuera los cinco primeros minutos de la sesión, que en la Bolsa de Nueva York va de 9:30 a 16:00, hora de Nueva York (NYSE (se abre en una pestaña nueva)). Escribe las horas siempre en la zona del mercado: así la regla no cambia cuando cambia tu horario local.

Y la regla 5.1 pone el stop en el bróker, pero recuerda que un stop no fija el precio de salida: al alcanzarse se convierte en una orden a mercado y, si el mercado se mueve rápido, puede ejecutarse bastante peor (FINRA (se abre en una pestaña nueva)).

Del plan al checklist por setup

El plan dice qué operas; el checklist decide, antes de cada entrada, si esta operación cumple. Tiene dos tipos de reglas:

• Eliminatorias: si falla una, no operas, aunque todo lo demás sea perfecto. Suelen salir del plan: horario, límite diario, resultados de la empresa.
• Puntuables: cada una suma puntos si se cumple. El total decide la calidad de la operación y, con ella, cuánto arriesgas.

Con 10 puntos posibles, la plantilla usa la escala de grados que The Trader Journal trae por defecto: A desde el 70 % de los puntos, B desde el 45 % y C desde el 25 %; por debajo, no se opera. Cada grado arriesga un porcentaje de la pérdida máxima diaria: el 60 %, el 35 % y el 20 %. Por qué conviene ligar el tamaño a la calidad, y cómo diseñar tu propia escala, lo explicamos en grados de setup.

La hoja Checklist de la plantilla hace estas cuentas sola: rellenas el capital, la pérdida máxima diaria, la entrada, el stop y tus respuestas, y te da los puntos, el grado, el riesgo y el tamaño, redondeado hacia abajo. Duplica la hoja para cada setup de tu playbook. La fórmula del tamaño, con ejemplos en opciones, está en tamaño de posición y riesgo por operación.

Cómo usar la plantilla: en Excel, en PDF o en papel

1. Adapta la hoja Plan. Cambia cada umbral por el tuyo y borra las reglas que no vayas a comprobar. Veinte reglas son muchas para empezar: mejor diez que cumplas que treinta que ignores.
2. Crea un checklist por setup. Pocas reglas eliminatorias (las que de verdad te sacan del mercado) y entre tres y seis puntuables.
3. Imprímelo o guárdalo en PDF. Las dos hojas están preparadas para A4 (Archivo > Imprimir). Tenlo a la vista mientras operas.
4. Usa el checklist antes de entrar, no después. Si lo rellenas al cerrar, deja de ser un filtro y pasa a ser una justificación.
5. Revisa el plan una vez por semana, con el mercado cerrado, y cambia como mucho una regla cada vez. La revisión semanal de 20 minutos es el momento.

¿Usas Google Sheets? Importa el .xlsx desde Archivo > Importar. El CSV solo trae la lista de reglas, por si prefieres montar el plan en otra herramienta.

Cómo comprobar que cumples tu plan

Un plan solo mejora tus resultados si mides cuánto lo cumples. Lo mínimo es una columna «¿Seguiste el plan?» (sí o no) en tu diario y, en la revisión semanal, cuántas veces rompiste cada regla.

Después, compara la esperanza de las operaciones que siguieron el plan con la de las que no. Nuestra plantilla de diario de trading en Excel lo calcula sola: en su ejemplo, +0,66R frente a −1,26R por operación. Cuando la diferencia es así de grande, no necesitas un setup nuevo: necesitas cumplir el que tienes. Qué significa esa cifra y cómo leerla lo tienes en esperanza matemática en trading.

Errores al escribir un plan de trading

• Reglas que no se pueden comprobar. «Ser paciente» no es una regla; «espero al cierre de la vela de 5 minutos», sí.
• Demasiadas reglas. Si no puedes repasar el checklist en un minuto, no lo usarás cuando el precio se mueva.
• Sin reglas para los días malos. El plan tiene que decir qué haces tras dos pérdidas o al tocar el límite diario, no solo cómo entras.
• Cambiarlo durante la sesión. Las reglas se cambian con el mercado cerrado; con el mercado abierto solo se cumplen.
• Copiar el plan de otra persona. Los umbrales dependen de tu cuenta, tu horario y tus setups. Usa el ejemplo como estructura, no como receta.
• Un stop que solo existe en tu cabeza. Si no está en el bróker, no está.

Tu plan dentro de The Trader Journal

En el playbook defines cada setup con sus reglas (de número, de sí o no, de selección o de texto) y tu escala de grados A, B y C, con el % de la pérdida máxima diaria que arriesga cada uno. En Planning, la nota de cada día lleva el checklist del setup que vas a operar: repasas sus reglas antes de entrar, eliges el grado (A, B, C o «no operar») con el checklist delante y una mini calculadora te da el tamaño con el riesgo de ese grado.

Y en Stats, la pestaña de riesgo vigila la caída de tu cuenta desde su máximo con los mismos tramos del plan de ejemplo: bajar un grado a partir del 5 %, operar solo el grado mínimo desde el 8 % y parar unos días al llegar al 15 %.